Ako sa stať finančným poradcom

Na naplnenie svojich radov finančných poradcov používali hlavné firmy Wall Street rozsiahle vzdelávacie programy finančného poradcu, hlavne pre absolventov vysokých škôl, ale mnohé z týchto programov boli rozložené, aby sa ušetrilo náklady. Vstup do poľa je teda stále ťažší. Namiesto toho sa firmy čoraz viac spoliehajú na nábor skúsených finančných poradcov od konkurentov.

Stáva sa finančným poradcom

Keď podniky s cennými papiermi trénujú nových finančných poradcov, zvyčajne vyhľadávajú skúsených profesionálov z oblasti finančných služieb, ktorí hľadajú zmenu v kariére. Navyše, stať sa finančným poradcom si často vyžaduje intenzívne vytváranie sietí zameraných na nájdenie etablovaného jednotlivého praktického lekára alebo tímu, ktorý je ochotný prijať učňov, pomáhať pri podávaní alebo rozširovaní svojej obchodnej knihy.

Kultiváciou vplyvného sponzora na pracovisku s vplyvom a správnymi väzbami môže byť aj vstupenka do oblasti finančného poradenstva z iných pozícií vo finančných službách.

Predchádzajúca certifikácia a skúsenosti ako finančný plánovač môžu byť obzvlášť užitočným podkladom pre niekoho, kto má záujem o prechod na finančného poradcu. Čoraz väčší počet tímov a poradcov v oblasti finančného poradenstva má v skutočnosti na zreteli, že je členom predstavenstva špecialistov finančného plánovania.

Všimnite si, že mnohé postupy finančného poradcu, vrátane tých, ktoré zamestnávajú popredné firmy v oblasti cenných papierov, sa účinne rozvíjajú v rodinných podnikoch, pričom deti alebo iní príbuzní zriaďovateľa alebo hlavného poradcu sa privádzajú na pomoc s praxou a prípadne ju zdedia.

vzdelanie

Od finančného poradcu sa očakáva minimálne bakalársky titul. Kurzy v oblasti financií, účtovníctva alebo ekonómie sú užitočné, aj keď nie sú potrebné. Silné kvantitatívne a problémové zručnosti sú nevyhnutné, ale aj verbálne a predajné zručnosti. Titul Master of Business Administration môže zvýšiť vaše šance na zamestnanie, v závislosti od firmy a situácie, ako by mohol byť titul v právnych štúdiách alebo právnych predpisoch.

osvedčenie

Stať sa finančným poradcom si vyžaduje absolvovanie skúšky série 7, ktorú ponúka Úrad pre reguláciu finančného sektora (FINRA) a spĺňa požiadavky na ďalšie vzdelávanie. Musíte byť sponzorovaný členskou firmou FINRA, ako je váš zamestnávateľ, aby ste sa mohli zúčastniť na skúške série 7. V niektorých spoločnostiach, pre niektoré pozície vyššieho finančného poradcu av niektorých štátoch môže byť potrebný jeden alebo viac dodatočných poverení.