Úloha spoločnosti FINRA stať sa finančným poradcom

Úrad pre reguláciu finančného sektora (FINRA) bol vytvorený v júli 2007, keď sa Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD) zlúčila so samoregulačnými funkciami New York Stock Exchange (NYSE).

Skúšky FINRA

FINRA spravuje zdĺhavý zoznam skúšok, ktoré patria medzi najdôležitejšie poverenia ľudí, ktorí majú kľúčové pozície v členských firmách. Pre niektoré pracovné miesta môže byť potrebné absolvovať viacnásobné certifikácie absolvovaním viacerých skúšok. Pre väčšinu certifikácií FINRA je potrebné opakované testovanie každých pár rokov, aby sa preukázalo, že ste držali krok s vývojom v tomto odvetví.

Vykonávanie testov FINRA

Testy FINRA nemôžete užívať ako jedinec. Namiesto toho musíte byť sponzorovaný členskou firmou FINRA. Váš zamestnávateľ teda určí, aké testy musíte absolvovať v závislosti od vašej práce. Odborná príprava pre skúšky FINRA sa zvyčajne uskutočňuje prostredníctvom samoštúdia, hoci niektorí zamestnávatelia môžu ponúkať interné kurzy.

Na základe uvedených skutočností môže byť pokus o zmenu zamestnávateľa a prechod do nového zamestnania, pre ktoré ešte nemáte potrebnú certifikáciu FINRA, problematické. Vaša nová firma by vás v skutočnosti prenajala na podmienenom základe. Medzitým budete v potenciálne ťažkom mieste, ak neprejdete testom.

Séria 7: Kvalifikácia Generálneho zástupcu pre cenné papiere série 7 je pravdepodobne najznámejšia, povinná pre finančných poradcov a niektoré ďalšie obchodné pozície.

Séria 6: Kvalifikácia série 6 umožňuje držiteľovi obchodovať v oveľa obmedzenejšom súbore investičných produktov ako séria 7. Tieto sú v podstate obmedzené na balené investičné produkty, ako sú napríklad podielové fondy a variabilné anuity.

Séria 63 a 66: Skúšky série 63 a série 66 sa týkajú štátnych predpisov o cenných papieroch a tiež môžu byť potrebné pre väčšinu pozícií finančného poradcu.

Séria 65: Séria 65 je právna skúška Uniform Investment Adviser, ktorá kvalifikuje držiteľa, aby bol zástupcom investičného poradcu.

Nasa

Všimnite si, že zatiaľ čo skúšky série 63, 65 a 66 spravuje spoločnosť FINRA, pripravuje ich samostatná organizácia, asociácia správcov severoamerických správcov cenných papierov (NASAA). Na rozdiel od väčšiny testov FINRA nemusíte byť sponzorovaný ani členskou firmou FINRA, aby ste získali sériu 63, 65 alebo 66. Mnohé štáty akceptujú rôzne iné kvalifikácie, najmä CFP alebo CFA, namiesto toho, aby absolvovali sériu. 65 alebo 66 skúšok.