Finančný poradca Spokojnosť zamestnancov a najlepší zamestnávatelia

Prieskum spokojnosti finančných poradcov: Známa spoločnosť J.D. Power and Associates (divízia spoločnosti McGraw-Hill), ktorá sa zaoberá prieskumom trhu, vykonáva výročnú štúdiu spokojnosti finančného poradcu. Vzorka štúdie je získaná z databázy viac ako 720 000 jedincov v USA, ktorí sú držiteľmi licencií série 6 alebo série 7 FINRA. Táto databáza je spravovaná firmou Qualified Media (QM).

Vzor prieskumu: Náhodné podmnožiny ľudí boli čerpané z databázy QM v súlade so štatistickými metódami vzorkovania. Títo ľudia boli pozvaní poštou na vyplnenie on-line prieskumu medzi 23. májom a 19. júnom 2008. Prieskumy s odpoveďami na aspoň 50% otázok použitých pri výpočte spokojnosti boli považované za platné a boli získané od 3 124 finančných poradcov. J.D. Power zverejnila svoje výsledky 30. septembra 2008. Respondenti boli rozdelení do dvoch kategórií:

• Zamestnanci sprostredkovateľa maklérov
• Nezávislí finanční poradcovia, ktorí spracovávajú transakcie prostredníctvom daného sprostredkovateľa

Uspokojenie vodičov finančného poradcu: Prieskum J.D. Power rozvíja svoje rôzne otázky do ôsmich kľúčových kategórií, ktoré vedú k spokojnosti finančného poradcu. Finančné poradcovia boli vyzvaní, aby ku každej kategórii pripojili percentuálnu váhu, aby vyjadrili dôležitosť pre každú kategóriu. Podobne museli finanční poradcovia pripisovať dôležitosť každej jednotlivej záležitosti, ktorá je zahrnutá v týchto ôsmich kategóriách.

Čísla uvedené v zátvorkách vyjadrujú percentuálnu váhu, ktorá pripadá na príslušnú kategóriu príslušných finančných poradcov zamestnancov a nezávislých finančných poradcov:

• Pevný výkon (24%, 11%)
• Kompenzácia (16%, 12%)
• Administratívna podpora a podpora súladu (14%, 18%)
• Podpora interných operácií (12%, 22%)
• Pracovné povinnosti (11%, 13%)
• Produkty a ponuky (9%, 7%)
• Riešenie problémov (7%, 17%)
• Pracovné prostredie (6%, NA)

Pevný výkon zahŕňa finančný výhľad, efektívnosť vedenia, konkurencieschopnosť na trhu a nábor a nábor zamestnancov.

odškodnenie zahŕňa výplatu, istotu zamestnania, dôchodkové dávky a zdravotné poistenie.

Administratívna podpora a podpora súladu zahŕňa užitočnosť investičného prieskumu spoločnosti, možnosti vzdelávania zamestnancov, kvalitu informačných technológií, schopnosť personálu informačných technológií reagovať, primeranosť dohľadu nad dodržiavaním predpisov a výšku administratívnej administratívy.

Vnútorná operačná podpora Zahŕňa kvalitu, spoľahlivosť a ústretovosť kolegov finančných poradcov, iných spolupracovníkov, podporného personálu a supervízorov.

Pracovné povinnosti Zahŕňajú výšku výzvy, ktorú poskytuje práca, slobodu, ktorú finančný poradca poskytuje na odporučenie produktov a služieb, ktoré považuje za najvhodnejšie, a pracovné zaťaženie.

Produkty a ponuky zahŕňajú ich rôznorodosť, konkurencieschopnosť, primeranosť cien a dostupnosť vzdelávacích materiálov pre klientov.

Pracovné prostredie zahŕňa kancelárske podmienky, oblečenie a kvalitu prestávok.

Najlepšie firmy pre finančných poradcov: Firmy dostali skóre na stupnici 1 000 bodov na základe odpovedí finančných poradcov na otázky prieskumu. Reakcie boli vážené podľa relatívneho významu, ktorý respondenti umiestnili na rôznych vodičov, ako aj trhových podielov firiem. Hodnotené boli len firmy s najmenej 100 platnými prieskumami.

Odpovede nezávislých finančných poradcov neboli dostatočne silné na to, aby z hľadiska ich názoru hodnotili firmy podľa noriem J.D. Power. Finančné poradcovia zamestnancov zaradili firmy takto:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Priemyselný priemer = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• Finančné služby UBS (598)

J.D. Power uvoľnil jednotlivé pozície spoločností na siedmich z ôsmich kategórií merania. Vylúčili riešenie problému.

• Edward Jones, Raymond James a Merrill Lynch boli nad priemerom priemyslu vo všetkých siedmich kategóriách.
• Merrill Lynch bol tretí v každej kategórii.
• Edward Jones bol prvý v troch kategóriách: pracovné prostredie, vnútorná operačná podpora a administratívna podpora a podpora súladu. To bolo druhé miesto v ostatných.
• Raymond James bol prvý zo štyroch kategórií: pracovné povinnosti, produkty a ponuky, kompenzácia a výkon spoločnosti. To bolo druhé miesto v ostatných.
• UBS a Wachovia boli pod priemerom vo všetkých kategóriách okrem pracovného prostredia.

• UBS skončila naposledy v piatich kategóriách.
• Citigroup bola nadpriemerná len v oblasti pracovných povinností a odmien.

Problematickou črtou štúdie je, že jedna významná spoločnosť zaoberajúca sa obchodovaním s cennými papiermi, Morgan Stanley, nevytvorila dostatočné množstvo odpovedí, ktoré by sa dali zaradiť.