Kariérna cesta finančného poradcu

Pretože finanční poradcovia zohrávajú dôležitú úlohu pri pomoci ľuďom pri rozhodovaní so svojimi peniazmi, cesta stať sa nie je nevyhnutne jednoduchá. Stať sa finančným poradcom vyžaduje veľké množstvo vzdelania, testovania a skúseností. Ak sa však budete držať tejto cesty, potom môžete v budúcnosti otvoriť príležitosti na postup a iné kariérne kroky.

Vzdelávanie pre finančných poradcov

Vzdelávanie je kritickým krokom na ceste stať sa finančným poradcom. Ak chcete začať, zvyčajne potrebujete získať bakalársky titul v oblasti financií, ekonómie, štatistiky alebo inej finančnej oblasti. Zarábanie absolventov vám môže priniesť nielen konkurenčnú výhodu pri hľadaní práce, ale niektoré firmy požadujú, aby ich poradcovia mali magisterský študijný program v oblasti podnikovej správy (MBA). V niektorých prípadoch môžete pracovať na svojom MBA a zároveň pracovať na poli na nižšej úrovni.

Ľudia, ktorí sa chcú stať finančnými poradcami, môžu tiež získať jednu alebo všetky tieto certifikácie: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) alebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Hoci sa certifikácia nemusí nevyhnutne vyžadovať, aby sa stala finančným poradcom, môže vám pomôcť získať viac práce a pracovať s vyššími platmi.

Certifikácia CFA je považovaná za najprestížnejšiu, pretože je ťažšie ju získať. Získanie poverenia CFA trvá približne štyri roky, čo zahŕňa absolvovanie troch skúšok, z ktorých každý vyžaduje viac ako 300 hodín štúdia. Medzi ďalšie požiadavky patrí bakalársky titul, štvorročná alebo viacročná odborná prax (nemusí sa týkať financií) a dva alebo tri referenčné referencie.

Ak chcete získať certifikát CFP, musíte mať bakalársky titul, kompletné kurzy načrtnuté Radou CFP a potom zložiť skúšku CFP. Musíte tiež absolvovať 6 000 hodín (približne dva roky) súvisiacich skúseností predtým, ako môžete požiadať o certifikáciu, alebo 4000, ak spĺňate určité kritériá.

Zarábanie ChFC je trochu iné. Ak chcete získať certifikáciu, môžete absolvovať osem samostatných študijných programov vlastným tempom a zložiť záverečnú skúšku do štyroch mesiacov od ukončenia kurzu. Musíte mať tiež tri roky pracovného času na plný úväzok alebo dva roky, ak máte aj bakalársky alebo magisterský titul.

Bez ohľadu na to, ktorú certifikáciu si vyberiete, všetci majú priebežné vzdelávanie a pokračujúce požiadavky na recertifikáciu, ktoré musíte vyplniť, ak si chcete ponechať svoje poverenia.

Začíname ako finančný poradca

Keďže certifikačné programy si vyžadujú určité pracovné skúsenosti, mnohí ľudia, ktorí vykonávajú kariéru ako finančný poradca bez predchádzajúcich skúseností, začínajú pracovať vo viac juniorskom type pozície vo finančnej firme, keď dokončujú svoje vzdelanie alebo získavajú svoje poverenia. Mnohé firmy ponúkajú aj stáže, a ak ste stále v škole alebo nedávnom absolventovi, obráťte sa na vašu inštitúciu, aby ste zistili, či je partnerom všetkých firiem.

Existuje mnoho miest, kde môžete pracovať ako finančný poradca, a typ firmy, ku ktorej sa pripojíte, závisí od toho, čo je pre vás najdôležitejšie. Veľké firmy ako Charles Schwab alebo Fidelity Investments vo všeobecnosti ponúkajú robustnejšie tréningové programy a podporu, ale stúpanie v takýchto veľkých spoločnostiach môže byť ťažšie. Poradcovia vo veľkých firmách musia často spĺňať tvrdé výrobné kvóty.

Menšie, viac butikových firiem nemusí ponúkať rovnakú úroveň školenia alebo rozpoznávania značky, akú by ste mohli získať s väčšou firmou, ale kompenzácia môže byť niekedy lepšia. Môžete mať tiež možnosť vykonávať viac typov práce a získať širšiu škálu skúseností v menšej firme a väčšiu šancu na postup v kariére.

Mnohí finanční poradcovia sa rozhodli založiť si vlastné spoločnosti a pracovať pre seba. Táto trasa je zvyčajne vhodnejšia pre ľudí, ktorí už majú skúsenosti v odbore.

Iné možnosti kariéry pre finančných poradcov

Byť finančným poradcom môže otvoriť ďalšie možné kariérne cesty a možnosti postupu. Pre finančných poradcov, ktorí majú odborné znalosti v konkrétnej oblasti investovania alebo služieb pre klientov, je možné stať sa odborníkom na regionálnej alebo národnej úrovni v rámci firmy.

V niektorých spoločnostiach niektorí finanční poradcovia technicky zostávajú v rámci tejto funkcie, ale obmedzujú alebo odstraňujú svoje vlastné interakcie s klientmi a namiesto toho sa obracajú na aktívne spravovanie klientskych účtov v mene iných finančných poradcov spoločnosti.

Záujemcovia o sledovanie trasy sa môžu stať finančným inštitútom, aby sa stali obchodným riaditeľom pobočky alebo manažérom pobočky. V závislosti od firemnej politiky a veľkosti kancelárie môže finančný poradca, ktorý sa presťahuje do riadiacej pozície pobočky, mať alebo nemusí mať k dispozícii obchodnú knihu.

Finanční poradcovia, ktorí sa presťahujú na pozície obchodného manažéra pobočky alebo manažéra pobočky, môžu tieto miesta používať ako odrazový mostík pre regionálne alebo národné pozície v oblasti riadenia predaja, alebo na rôznych riadiacich pozíciách v iných oblastiach, ako je marketing alebo produktový manažment.