Otázky finančného poradcu

Keď požiadate o pozíciu vo finančnej firme, váš potenciálny zamestnávateľ sa musí uistiť, že ste skutočne pripravení na zodpovednosť za manipuláciu s peniazmi klientov. Pracovný pohovor pre pozíciu finančného poradcu bude náročný a budete sa musieť prezentovať v najlepšom prípade poskytnutím jasných a dobre premyslených odpovedí. Nie je to tak, že sú správne a zlé odpovede - najlepšie odpovede sú vždy čestné - ale mali by ste nejaký čas trvať, kým si pred rozhovorom spojíte svoje myšlienky a slová.

Tieto otázky zahŕňajú kombináciu otázok týkajúcich sa správania v rozhovore, otázok týkajúcich sa vašich znalostí o regulačných otázkach a otázok špecifických pre pracovné miesta, ktoré sú určené na určenie vašich schopností, kvalifikácií, zručností a potenciálu pre úspech.

Otázky finančného poradcu

Niektoré otázky sú navrhnuté tak, aby sa dostali k tomu, o akú osobu ste, ako napríklad „Prečo chcete byť finančným poradcom?“ A „Ste spojení s komunitou?“ Váš potenciálny zamestnávateľ sa chce uistiť, že ste dobrý pre firemnú kultúru.

Súvisiaca skupina otázok sa týka vašej postavy a vášho prístupu k vašej kariére, ako napríklad „Popíšte čas, kedy ste museli pomôcť niekomu urobiť ťažké rozhodnutie“ a „Aké sú vaše kariérne ciele? Kde chceš byť za päť alebo desať rokov? “

Kariéra stojí

Niektoré otázky sa môžu líšiť v závislosti od toho, kde sa nachádzate. Napríklad, ak vám chýbajú skúsenosti v oblasti financií, váš anketár sa môže opýtať na vaše skúsenosti v iných oblastiach, ktoré vyžadujú podobný súbor zručností, ako napríklad predaj. Ak ste skúsený poradca, na druhej strane sa pýtajú na priemerné portfólio vašich klientov, na mieru šité investičné stratégie, ktoré by ste odporučili rôznym typom klientov, a podobné otázky.

V každom prípade by ste mali rozpracovať informácie uvedené vo vašom životopise tak, že sa porozprávate o svojom vzdelaní a profesionálnom rozvoji, pretože sa týkajú pozície, na ktorej sa rozprávate. Nielen, že váš anketár musí vedieť, aké licencie a kvalifikácie máte teraz, ale aj to, aké plány musíte získať ďalšie licencie a certifikácie.

Mäkké zručnosti / Interpersonálne zručnosti

Skupina otázok sa bude zaoberať vašim profesionálnym štýlom a niektorými z vašich súvisiacich soft skills. Osobitne, ak ste v ranom štádiu svojej kariéry, váš anketár sa môže spýtať: „Stretávate sa s klientmi osobne a telefonujete?"

Zručnosti poradenstva v oblasti bohatstva

Niektoré otázky budú viac špecifické pre jednotlivé odvetvia a budú praktické, ako napríklad: „Aké sú vaše preferované stratégie riadenia bohatstva?“ Alebo „Ako zostanete aktuálne v oblasti daňových a investičných zákonov a nariadení?“ V závislosti od firmy, s ktorou sa rozprávate, môžete sa spýtať na všetky oblasti špecializácie: „Ktoré konkrétne demografické skupiny sa zameriavate?“ „Špecializujete sa na konkrétne možnosti akcií?“ „Povedzte nám o svojich skúsenostiach s finančným plánovaním pred rozvodom.“

Komunikačné zručnosti / integrita

Ako budete reagovať na svojho anketára (reč tela, tón hlasu, osobná vyrovnanosť a profesionalita) je rovnako dôležitá ako vaše odpovede, pretože najímajúca komisia bude hodnotiť, ako dobre môžete komunikovať osobne so skutočným klientom. Budú chcieť zistiť, či si môžete udržať svoje pohodlie, keď budete vyzvaní a či máte integritu na ochranu súkromných informácií o klientovi. V tomto smere sa pripravte na zložité otázky, ako napríklad „Keby som bol klientom, prečo by som mal s vami spolupracovať?“ A „Bez toho, aby ste ohrozili dôvernosť, povedzte mi o svojom úspechu v správe majetku pre svojich klientov.“

"Trik" Otázky

Otázka „Ako dosiahnete svoje ciele?“ Môže znieť ako hodnotenie charakteru, ale je to technické. Nie každý môže stanoviť a dosiahnuť ciele, ale dobrý finančný poradca musí. Pripravte sa stručne a jasne popísať vašu metódu. Ďalšia skupina skrytých technických otázok sa týka toho, ako budujete vzťahy s klientmi rôznych úrovní skúseností. Pripravte sa na diskusiu o tom, ako reagujete na zložité situácie alebo konfrontačných / eskalovaných klientov.

Osobné silné stránky / aktíva

Otázka ako „Ak vás najmeme, čo prinesiete organizácii?“ Je vaša príležitosť hovoriť ďalej o svojich silných stránkach ako zamestnanca. V závislosti od pozície, o ktorú sa uchádzate, to môže byť aj vaša príležitosť hovoriť o vašich nápadoch pre spoločnosť, aké návrhy ponúkate alebo aké zmeny sa môžete pokúsiť implementovať. Tieto odpovede by mali byť vyjadrené konzultačným, neodsudzujúcim spôsobom; nezdá sa, že by kritizoval potenciálneho zamestnávateľa.

Tipy pre prístup k rozhovoru

Počas svojho rozhovoru, byť úprimný a priamočiare, bez toho, aby sa objavil príliš-dôveru alebo nadýchanie sa v žiadnom prípade. Na druhej strane sa chcete prezentovať v dobrom svetle. Ak vás váš anketár požiada, aby ste vysvetlili, prečo by klient chcel s vami spolupracovať, alebo čo môže priniesť organizácii, ak je zamestnaný, máte pripravenú pozitívnu a presvedčivú odpoveď. Zapamätajte si: ak ste zamestnaný, váš zamestnávateľ získa takú spoluprácu s vami, akú získate pri práci.