Séria 11 - Registrovaný predajný asistent

Skúška FINRA Series 11 je tiež známa ako asistentka zástupcu - skúška spracovania objednávok. Prechodom sa kvalifikuje maklérsky asistent predaja, aby prevzal a zadal nevyžiadané objednávky klientov v mene finančného poradcu a aby poskytol aktuálne cenové ponuky cenných papierov. Nevyžiadaný príkaz na kúpu alebo predaj cenných papierov je klientom z vlastnej iniciatívy, bez odporúčaní, podnecovania alebo podnetu zamestnanca firmy poskytujúcej finančné služby, ktorá akceptuje príkaz na spracovanie.

Vyššie štandardy na väčších firmách

Skúška série 11 je v podstate veľmi skrátená a zjednodušená verzia ekvivalentnej časti skúšky série 7. Všimnite si však, že najväčšie retailové maklérske spoločnosti majú tendenciu držať svojich registrovaných predajných asistentov oveľa vyšším štandardom znalostí, čo vyžaduje, aby absolvovali skúšky série 7 a série 66, tie isté testy, ktoré musia ich finanční poradcovia absolvovať.

Obmedzenia pre žiadateľov o registráciu

Registrovaní predajní asistenti série 11 musia dodržiavať tieto obmedzenia svojej pracovnej činnosti:

• Pri prijímaní a spracúvaní nevyžiadaných objednávok klientov alebo pri uvádzaní cenových ponúk musia byť fyzicky prítomní v priestoroch svojej členskej firmy.
• Musia byť pod priamym dohľadom primerane zaregistrovaného príkazcu.
• Nesmú ponúkať investičné poradenstvo alebo stanoviská.
• Nemôžu robiť odporúčania.
• Nemôžu zadávať objednávky v mene samotnej členskej spoločnosti.
• Nesmú akceptovať ani otvárať nové účty.
• Nemôžu vopred kvalifikovať existujúcich klientov.
• Nesmú akceptovať objednávky na mestské cenné papiere alebo programy priamej účasti.

• Nesmú dostať dodatočnú priamu alebo nepriamu kompenzáciu za počet alebo veľkosť transakcií, ktoré spracúvajú.

Výhody registrovaných obchodných asistentov

Registrovaný predajný asistent série 11 môže byť obzvlášť cenný pre zaneprázdneného finančného poradcu alebo tím finančného poradcu, ktorý vo svojom obchodnom účtovníctve prijíma významný objem nevyžiadaných obchodných príkazov od klientov.

Nevýhody registrovaných obchodných asistentov

Registrovaný predajný asistent, ktorý podlieha vyššie uvedeným obmedzeniam, je čisto objednávateľom, ktorý nemôže ponúkať rady a rady. Finančný poradca záznamu preto môže chcieť spracovať nevyžiadané objednávky, ponúknuť takéto poradenstvo klientom tam, kde je to vhodné, keď by tieto objednávky mohli byť zlé.

Obsah skúšky

Skúška série 11 pozostáva z 50 otázok a trvá jednu hodinu. Skóre 70% je úspešný. Hlavnými témami, ktoré sú predmetom skúšky, sú:

• Druhy cenných papierov
• Zákaznícke účty a objednávky
• Trhy s cennými papiermi
• Bezpečnostné predpisy

Presnejšie, skúška série 11 testuje znalosti:

• Triedy kmeňových akcií; trhová hodnota / aktuálna cena; podiely
• Druhy uprednostňovaných zásob, ako sú kumulatívne, konvertibilné, vypovedateľné a nastaviteľné / variabilné sadzby
• Rozdiel medzi spoločnými a uprednostňovanými akciami a dlhovými cennými papiermi
• Typy možností a základná terminológia
• Americké vkladové potvrdenky / akcie (ADR a ADS)
• Realitné investičné trusty (REIT)
• Typy produktov investičnej spoločnosti a fondy obchodované na burze (ETF)
• Typy účtov a transakcie, ktoré možno vykonať v každom z nich
• Prijímanie zákazníckych objednávok a ich prenos na vykonanie

• Typy transakcií a príkazov a ich použitie
• Informácie, ktoré sa majú zaznamenať na objednávke klienta
• Určenie schopnosti klienta dodať cenné papiere na predaj
• Požiadavky na vysporiadanie
• Trhy s cennými papiermi a rozdiely medzi aukčnými a obchodnými trhmi
• Terminológia týkajúca sa transakcií s cennými papiermi
• Platné požiadavky počas obchodovania
• Úlohy SEC a Federálnej rezervy
• Úlohy FINRA a iných samoregulačných organizácií
• Zákon o burze cenných papierov z roku 1934
• Zasvätené obchodovanie
• Pravidlá FINRA a NASD o registrácii, kvalifikácii a ďalšom vzdelávaní

• Pravidlá profesionálneho správania
• Postupy dohľadu a dodržiavania predpisov v členských firmách