Použitie databázy FINRA BrokerCheck

BrokerCheck je služba FINRA, ktorá umožňuje investorom kontrolovať pozadie maklérov (mnohí, ale nie všetci, z ktorých sa dnes nazývajú finanční poradcovia) a maklérske firmy. Obsahuje aj informácie o predtým registrovaných makléroch; Mnohí z týchto ľudí môžu stále pracovať v oblasti cenných papierov alebo investícií, a preto informácie o nich môžu byť pre investorov užitočné. Služba je bezplatná a vyhľadávanie údajov sa môže vykonávať prostredníctvom webovej stránky.

Správy o makléroch

Pre maklérov, ktorí boli zaregistrovaní v spoločnosti FINRA za posledných 10 rokov, vrátane maklérov, ktorí v súčasnosti nie sú aktívni, obsahuje správa BrokerCheck:

• Súhrnné údaje o maklérovi a jeho povereniach
• Uplynul zoznam jeho aktuálnych registrácií, licencií a priemyselných skúšok
• História registrácie a zamestnania: všetky spoločnosti s cennými papiermi zaregistrovanými v spoločnosti FINRA, v ktorej bola zaregistrovaná, a tiež za posledných 10 rokov všetky ostatné práce (vo vnútri aj mimo sektora cenných papierov), vojenskej služby, nezamestnanosti a denného pracovného času vzdelanie
• Zverejňovanie informácií o sporoch so zákazníkmi, disciplinárnych udalostiach a finančných záležitostiach v zázname sprostredkovateľa, či sa zistilo, či je alebo nie je v skutočnosti sprostredkovateľ

• Najnovšie predložené komentáre makléra, ak nejaké boli

Uvedomte si, že nie všetky akcie a obvinenia zo záznamu makléra skutočne poukazujú na previnenie.

Ak sa maklér prestal registrovať u spoločnosti FINRA pred viac ako 10 rokmi, jediný rozdiel v typickej správe o BrokerChecke sa týka časti zaoberajúcej sa zverejňovaním. Zahŕňa určité trestné, regulačné, občianskoprávne alebo zákaznícke sťažnosti voči sprostredkovateľovi. Udalosti sú zahrnuté v prehľade, ak bol sprostredkovateľ:

• Podlieha konečnému regulačnému opatreniu
• Odsúdený (alebo odsúdený na vinu alebo bez napadnutia) určitých trestných činov
• Podriadený občianskoprávnemu príkazu týkajúcemu sa činností súvisiacich s investíciami
• Občiansky súd zistil, že porušuje zákony alebo nariadenia týkajúce sa investícií
• Pomenovaný ako odporca alebo žalovaný v rozhodcovskom konaní alebo v občianskoprávnom konaní, v ktorom sa tvrdí, že porušil obchodné praktiky a ktorý proti nemu alebo proti nemu vydal rozsudok alebo občiansky rozsudok.

FINRA uvádza každú udalosť tak, ako ju oznámili regulátori cenných papierov, individuálny maklér a všetky zainteresované firmy.

Správy o maklérskych firmách

Typická správa BrokerCheck o maklérskej firme pozostáva z:

• Prehľad firmy a jej zázemia
• Kedy a kde bola firma založená
• Ľudia a organizácie s kontrolou akcií alebo vplyvu na činnosť spoločnosti
• História fúzií, akvizícií alebo zmien mien
• Aktívne licencie a registrácie spoločnosti, typy podnikov, ktoré vykonáva, a ďalšie podrobnosti súvisiace s jej činnosťou
• Zverejnenie všetkých rozhodcovských nálezov, disciplinárnych udalostí a finančných záležitostí na firemnom zázname

Všimnite si, že môžu byť zahrnuté nevyriešené alebo nevyriešené kroky a prítomnosť takýchto akcií nemusí nevyhnutne znamenať previnenie.

Zdroje informácií

Informácie v programe BrokerCheck pochádzajú z centrálneho registračného depozitára (CRD), ktorý zostavuje registráciu a udeľovanie licencií, ktoré podávajú maklérske spoločnosti a makléri. Regulačné orgány poskytujú CRD aj informácie o určitých disciplinárnych opatreniach zahŕňajúcich maklérov a maklérske spoločnosti.

Mena informácií

Registrovaní makléri a maklérske firmy zvyčajne musia predložiť aktualizácie CRD do 30 dní po tom, ako sa dozvie o udalosti. BrokerCheck okamžite odráža nové alebo revidované CRD údaje. Informácie sa zvyčajne neaktualizujú pre firmy, ktoré už nie sú registrované v spoločnosti FINRA, alebo pre maklérov, ktorí už nie sú registrovaní v spoločnosti FINRA.

Čo BrokerCheck nezahŕňa

Príkladmi sú:

• Rozsudky a záložné práva pôvodne oznámené ako nevybavené, ktoré boli neskôr splnené
• Konkurzné konanie podané pred viac ako 10 rokmi.
• Čísla sociálneho zabezpečenia
• Informácie o rezidenčnej histórii
• Informácie o fyzickom popise

Všeobecne platí, že BrokerCheck neobsahuje žiadne údaje, ktoré nikdy prúdili do CRD, ani neobsahuje informácie, ktoré kedysi, ale už nie. FINRA sa snaží chrániť dôverné informácie o zákazníkoch, vylúčiť urážlivý alebo hanlivý jazyk a potláčať informácie, ktoré vzbudzujú značné obavy o krádež identity alebo súkromie.

Nové návrhy na zverejnenie

V roku 2012 FINRA zvažuje zvýšenie zverejňovania informácií v BrokerCheck, ako napríklad:

• Dôvody a pripomienky týkajúce sa ukončenia sprostredkovateľa
• Vzdelanie
• Iné odborné označenia, ako napríklad CFA alebo CFP
• Viac podrobností o sťažnostiach investorov voči maklérom

Medzitým, výzvy od obhajcov investorov zahrnúť skóre získané na skúškach, ako je séria 7, sú v protiklade s FINRA, a sú veľmi nepopulárne medzi makléri. Odborníci citovaní v Wall Street Journal ("Udržiavanie skóre: Investor Advokáti presadzujú viac informácií o sprostredkovateľoch, vrátane stupňov na skúšky", 29. máj 2012) spochybňujú užitočnosť výsledkov testovania testov, pretože ukazujú, že nie sú v súlade s budúcim investičným výkonom alebo kvalitou služieb, hlavnými hnacími silami spokojnosť klienta.