Ako sa stať obchodným asistentom registrovaného obchodníka

Asistent predaja maklérov pomáha finančným poradcom (tradične nazývaným makléri) s časovým manažmentom prostredníctvom rutinných požiadaviek klientov, najmä tých, ktoré sa týkajú záležitostí súvisiacich s vedením účtu, čím finančným poradcom umožňuje venovať viac času svojej činnosti s pridanou hodnotou, ktorá poskytuje investičné poradenstvo.

Kým fráza "maklér asistent predaja" je stále bežnou rečou, väčšina spoločností, správa majetku oficiálne bude používať "finančný poradca predaja asistent," alebo niečo podobné, čo odráža názov investičných odborníkov s pomocou týchto osôb. Táto kategória práce patrí medzi tých, ktorí sú tradične spojení so ženami na Wall Street.

Povinnosti obchodného asistenta registrovaného obchodníka

Asistent predaja monitoruje telefonické hovory finančným poradcom a rieši operačné problémy, ako sú otázky týkajúce sa výpisov, vkladov, šekov a transakcií kreditnou kartou.

Podpora zaneprázdneného finančného poradcu s veľkým zoznamom klientov znamená neustály tok telefonických otázok a neustály tlak na riešenie problémov. Tí s vynikajúcimi zručnosťami ľudí často využívajú neustálu interakciu s klientmi. Riešenie problémov pre klientov dáva zameranie na prácu a jasné meradlá úspechu. Asistent predaja má teda veľký vplyv na spokojnosť klientov.

Registrovaní obchodní asistenti vykonávajú rovnaké úlohy okrem spracovania nevyžiadaných obchodných príkazov. Typicky však nie je dovolené ponúkať investičné poradenstvo akéhokoľvek druhu.

Pre obchodného asistenta je typický 40-hodinový pracovný týždeň alebo niečo podobné. Napriek tomu však musia existovať rušné obdobia, ako napríklad počas búrlivých trhov, keď práca presahuje tieto hodiny. Od obchodných asistentov sa navyše očakáva, že sa zúčastnia podujatí, na ktorých sa klienti bavia.

Finanční poradcovia - platení asistenti predaja

V pokračujúcom úsilí o znižovanie výdavkov sa mnohé maklérske spoločnosti zaoberajúce sa obchodovaním s cennými papiermi a správou majetku presunuli do systému, v ktorom sa odmeny od asistentov predaja odpočítajú od odmeny finančného poradcu. Najvýznamnejším príkladom je Morgan Stanley, ktorá má v súčasnosti najväčší počet finančných poradcov.

Takíto asistenti sú oficiálne zamestnancami firmy, ale firma sa účinne zbavila svojich, ak nie všetkých, svojich kompenzačných nákladov. Tam, kde je tento systém zavedený, je povinný znížiť počet pracovných príležitostí a platiť potenciál pre asistentov predaja. Len najúspešnejší finanční poradcovia budú zarábať dosť na to, aby si vzali asistenta predaja alebo zaplatili konkurenčný plat.

Očakávaný plat

Kompenzácia je veľmi variabilná v závislosti od firmy a veľkosti a ziskovosti účtovnej knihy finančného poradcu. Plat pre skúseného asistenta predaja sa zvyčajne pohybuje medzi $ 30,000 a $ 60,000. Registrovaní predajcovia, ako by sa dalo očakávať, majú tendenciu zarábať na vyššom konci tohto rozpätia. Oprávnenosť na účasť v bonusových fondoch sa líši podľa firmy.

Príležitosti pre predaných asistentov pre registrovaných obchodníkov

Keď idete na krivku učenia, hľadajte otvory, ktoré podporujú skúsenejších a úspešnejších finančných poradcov, s cieľom získať primeraný nárast mzdy, ak vás niekto privedie na palubu. Oveľa menej často môže asistent predaja (najmä ten, ktorý je registrovaný) využiť svoje skúsenosti v oblasti podpory predaja, aby sa stal finančným poradcom. Hoci táto cesta má logický význam, v niektorých firmách môžu existovať kultúrne bariéry, ktoré by ju mohli prijať. Ďalšou hlavnou možnosťou je využiť vaše každodenné kontakty s maklérskymi operačnými oblasťami firmy, aby sa tam mohli pohybovať.

Po prvé, musia vás zaujímať z hľadiska porozumenia druhom ľudí, s ktorými budete úzko spolupracovať, ich úlohám a ako môžu byť pre vás a pre klientskú základňu, ktorej slúžite, nápomocní.

Po druhé, sú dôležité aj z hľadiska identifikácie, kde môžu existovať najpravdepodobnejšie budúce kariérne možnosti, ak sa rozhodnete ísť ďalej. V tomto ohľade si pozrite aj naše články o dôležitosti vytvárania sietí, mentoringu a sponzorov na pracovisku pri rozvoji kariéry a rozvoji.

Požadované vzdelávanie a certifikácie

V uplynulých rokoch bola táto kategória práce považovaná za vhodnú pre absolventov stredných škôl. Dnes, v zhode so všeobecným zvýšením minimálneho dosiahnutého vzdelania očakávaného pre mnohé pozície, sa zvyčajne vyžaduje bakalársky titul. Kurzy v oblasti financií, účtovníctva a / alebo ekonómie sú užitočné, aj keď nie sú potrebné.

Nevyžadujú sa žiadne špeciálne certifikácie, okrem registrovaných predajných asistentov. Ľudia v tejto podkategórii môžu prijímať a spracúvať nevyžiadané objednávky cenných papierov, ktoré klienti zadávajú výlučne z vlastnej iniciatívy.

Registrovaní obchodní asistenti musia minimálne absolvovať skúšku série 11, ktorú ponúka spoločnosť FINRA, a spĺňať požiadavky na ďalšie vzdelávanie. Väčšie spoločnosti zaoberajúce sa cennými papiermi však vyžadujú oveľa prísnejšie kvalifikácie a trvajú na tom, aby namiesto toho absolvovali rovnaké skúšky série 7 a série 66, ktoré sú súčasťou certifikácie finančného vzdelávania a odbornej prípravy.