• 2024-11-21

Finančný plánovač Popis práce, plat, zručnosti a ďalšie

Opie & Anthony - Full of Shit Intern Rob

Opie & Anthony - Full of Shit Intern Rob

Obsah:

Anonim

Finančný plánovač radí jednotlivcom pri spravovaní ich osobných financií. Mnohí plánovači pracujú samostatne alebo v malých firmách, aj keď väčšie finančné služby firmy buď pridávajú finančné plánovače k ​​svojim zamestnancom alebo trvajú na tom, že ich finanční poradcovia alebo finanční poradcovia sa tiež stanú certifikovanými ako finanční plánovači.

Finančný plánovač sa zaoberá záležitosťami, ako sú:

  • Úspora na dôchodok
  • Ukladanie na vysokú školu
  • Úspora pre nákup doma alebo v aute
  • rozpočtovanie
  • Kontrola výdavkov
  • výpožička
  • investovanie

Finančný plánovač pomáha klientom vytvárať osobné rozpočty, kontrolovať výdavky, stanoviť ciele pre úsporu a implementovať stratégie na hromadenie bohatstva. Môžu mať pracovné vzťahy s finančnými poradcami, investičnými manažérmi alebo spoločnosťami s podielovými fondmi, využívajúc týchto špecialistov na skutočné investovanie finančných prostriedkov svojich klientov.

Táto práca si vyžaduje udržanie aktuálneho vývoja v oblasti finančných produktov, daňového práva a stratégií osobného finančného riadenia, najmä pokiaľ ide o dôchodkové plány a nehnuteľnosti. Úspešnosť si vyžaduje aj schopnosť predaja, a to tak pri získavaní nových klientov, ako aj pri vývoji nových nápadov na zlepšenie finančnej situácie existujúcich klientov.

Povinnosti a zodpovednosti finančného plánovača

Medzi pravidelné povinnosti finančného plánovača patria:

  • Poskytovanie finančného plánovania, poistenia a investičných služieb klientom
  • Zabezpečenie uchovávania a uchovávania záznamov o klientoch
  • Kultivácia a udržiavanie trvalých vzťahov s klientmi sledovaním ich úspechov a ich informovaním o zmenách, ktoré môžu ovplyvniť ich financie
  • Pôsobí ako kontakt medzi klientom a inými finančnými odborníkmi
  • Vedenie klientov prostredníctvom osobnej finančnej analýzy, vrátane stanovenia cieľov
  • Pomoc klientom pri správe nehnuteľností, daňových priznaniach, rozpočtoch alebo iných finančných úlohách

Finančný plánovač Plat

Platy finančného plánovača sa líšia v závislosti od toho, či pracujete pre finančnú inštitúciu alebo ste v súkromnej praxi. Ďalšími určujúcimi faktormi sú oblasti expertízy, certifikácie a stupne:

  • Priemerná ročná mzda: 62 000 USD (22,72 USD za hodinu)
  • Najvyššia 10% ročná mzda: 112 000 USD (50 EUR za hodinu)
  • Dolný 10% ročný plat: 40 000 USD (13,23 USD za hodinu)

Požiadavky na vzdelanie a kvalifikácie

Vzdelávanie môže zohrať významnú úlohu, aby sa stalo finančným plánovačom.

  • bakalársky titul je minimálna vzdelávacia požiadavka očakávaná od finančného plánovača.
  • ročníkové v oblasti financií, účtovníctva alebo ekonómie je užitočná, ale nevyžaduje sa.
  • Master of Business Administration (MBA) stupeň, môže byť v závislosti od firmy obzvlášť žiadaným uchádzačom o zamestnanie.

Právne požiadavky na fungovanie finančného plánovača sa líšia podľa štátu. Aj v štátoch, kde to nie je povinné, je veľmi vhodné absolvovať skúšku, aby sa stala certifikovaným finančným plánovačom (CFP). Označenie CFP zvyšuje vašu dôveryhodnosť a obchodovateľnosť pre potenciálnych zamestnávateľov a klientov.

Podľa certifikovanej rady pre finančné plánovanie spoločnosti Standard (CFP Board), aby sa stala certifikovanou, musíte splniť tieto požiadavky:

  • vzdelanie: Dokončenie vysokoškolského titulu v oblasti osobného finančného plánovania alebo ekvivalentu prijatého Radou pre spoločnú politiku v oblasti rybného hospodárstva, vrátane ukončenia kurzu rozvoja finančného plánu („capstone“), ktorý bol zaregistrovaný v Rade pre spoločnú politiku v oblasti rybného hospodárstva.
  • vyšetrenia: Bakalársky titul je podmienkou počiatočnej certifikácie, pred registráciou na skúšku však nemusí byť splnený.
  • skúsenosti: Pretože CFP certifikácia indikuje klientom vašu schopnosť poskytovať finančné plánovanie bez dohľadu, CFP Board vyžaduje, aby ste mali 6 000 hodín skúseností prostredníctvom štandardnej cesty, alebo 4000 hodín skúseností prostredníctvom učňovskej dráhy, ktorá spĺňa dodatočné požiadavky.
  • Etika: Ako certifikovaný finančný plánovač musíte súhlasiť s dodržiavaním vysokých štandardov etiky a praxe načrtnutých v štandardoch profesionálneho správania Rady pre SRP. Okrem toho, že budete absolvovať previerku, budete musieť vyplniť žiadosť o certifikáciu CFP, na ktorej budete musieť zverejniť informácie o svojom pozadí.

Finančné plánovacie zručnosti a kompetencie

Finanční plánovači potrebujú sortiment kvality na optimálne vykonávanie svojej práce:

  • Schopnosti analýzy a riešenia problémov: Schopnosť analyzovať finančné údaje trhu a poskytovať klientom náležité finančné poradenstvo
  • Výnimočné komunikačné, prezentačné a vyjednávacie zručnosti
  • Komunikácia a medziľudské zručnosti: Schopnosť získavať nové obchody, sieť s partnermi a riadiť vzťahy s klientmi
  • Organizované a detailne orientované: Riadne prideľovanie času potrebného na riadenie financií a rizík každého klienta a kontrola podrobností s cieľom minimalizovať pravdepodobnosť chyby

Pracovný výhľad

Očakáva sa, že finančné úrady, podľa ktorých sa finančné plánovanie klasifikuje, budú podľa Úradu pre štatistiku práce naďalej rásť o 15% do roku 2026. Podkategória finančného plánovania má tendenciu pozorne sledovať vývoj finančného poradenstva ako celku.

Pracovné prostredie

Finanční plánovači bežne pracujú v investičných spoločnostiach alebo bankách. Iní sú samostatne zárobkovo činné osoby alebo sú zamestnané v malých, nezávislých pracovných skupinách. Ich práca môže vyžadovať, aby cestovali, ako napríklad účasť na konferenciách, vyučovanie finančných kurzov, navštevovanie klientov a navštevovanie podujatí zameraných na vytváranie sietí s cieľom prilákať nových klientov.

Pracovný rozvrh

Časový záväzok je veľmi variabilný a závisí od typu praxe, pracovnej záťaže klienta a času a úsilia potrebného na získanie nových klientov. Môže sa teda pohybovať od čiastočného úväzku kratšieho ako 40 hodín týždenne až po čas, ktorý ďaleko presahuje 40 hodín.

Finančné plány musia byť k dispozícii pre stretnutia a telefonické konzultácie vo večerných hodinách a cez víkendy. Okrem toho môžu byť na vykonanie analýzy, výskumu a ďalšieho vzdelávania potrebné dlhšie hodiny.

Porovnanie podobných pracovných miest

Záujemcovia o kariéru vo finančnom plánovaní môžu tiež zvážiť tieto podobné pozície spolu so strednou mzdou:

  • Certifikovaný finančný plánovač: $66,499
  • Finančný riaditeľ: $130,181
  • Finančný poradca: $58,660
  • Asistent finančného poradcu: $41,874
  • Finančný analytik: $59,422
  • Finančný poradca: $66,314
  • Investičný konzultant: $67,492
  • Manažér portfólia: $84,635
  • Súkromný bankár: $69,721
  • Dôverca: $66,090

Ako získať prácu

PLATÍ

Počet kariérnych webových stránok patrí zoznamy pracovných miest pre finančných plánovačov, iHireFinance funkcie finančné plánovač pozície. Ďalšie pracovné miesta sú LinkedIn, Skutočne a CareerBuilder. Tieto stránky tiež poskytujú tipy na životopis a písanie sprievodného listu, ako aj na získanie a zvládnutie rozhovoru.

stáže

Pozrite sa na stáže z rôznych firiem finančného plánovania vo vašej oblasti a pracujte s rôznymi firmami, aby ste určili typ firmy a podnikania, ktoré vyhovujú vašim kariérnym cieľom.

SIETE

Členstvo v kľúčových organizáciách poskytuje príležitosti na vytváranie sietí, ktoré môžu viesť k práci. Asociácia finančného plánovania (FPA) a Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) GENESIS poskytujú takéto príležitosti.


Zaujímavé články

Počítačové systémy Analyst Job Popis: Plat, zručnosti a ďalšie

Počítačové systémy Analyst Job Popis: Plat, zručnosti a ďalšie

Analytici počítačových systémov pomáhajú spoločnostiam alebo iným organizáciám efektívne a efektívne využívať počítačovú technológiu.

Vzorová politika pre skryté zbrane pre pracoviská

Vzorová politika pre skryté zbrane pre pracoviská

Táto vzorová skrytá zbraňová politika pre pracoviská je informatívna, ale nemá byť chápaná ako právne poradenstvo pre zamestnávateľov.

Koncepčný zoznam zručností a kľúčové slová pre životopisy

Koncepčný zoznam zručností a kľúčové slová pre životopisy

Čo sú koncepčné zručnosti? Prečo sú dôležité na pracovisku? Tu sú príklady koncepčných zručností pre životopisy, sprievodné listy a rozhovory.

Aké náklady majú hudobní promotéri tvár?

Aké náklady majú hudobní promotéri tvár?

Ste začínajúci alebo začínajúci hudobný promotér? Ak áno, budete zodpovedný za uvedenie na show. Objavte nejaké náklady, ktorým by ste mohli čeliť.

Spôsobí, že zoznam hostí koncertu môže pomôcť propagovať udalosť

Spôsobí, že zoznam hostí koncertu môže pomôcť propagovať udalosť

Koncert hostí zoznamy môže byť veľká bolesť hlavy pre toho, kto je na starosti. Získajte viac informácií o tom, čo je zoznam hostí, a o tom, ako prospieva propagácii hudby a udalostí

Organizátori koncertov, bookmakeri a agenti

Organizátori koncertov, bookmakeri a agenti

V hudobnom priemysle je veľa rúk. Naučte sa rozdiely medzi hudobnými promotérmi, bookermi a agentmi.