Finančný plánovač Popis práce, plat, zručnosti a ďalšie

Finančný plánovač radí jednotlivcom pri spravovaní ich osobných financií. Mnohí plánovači pracujú samostatne alebo v malých firmách, aj keď väčšie finančné služby firmy buď pridávajú finančné plánovače k ​​svojim zamestnancom alebo trvajú na tom, že ich finanční poradcovia alebo finanční poradcovia sa tiež stanú certifikovanými ako finanční plánovači.

Finančný plánovač sa zaoberá záležitosťami, ako sú:

• Úspora na dôchodok
• Ukladanie na vysokú školu
• Úspora pre nákup doma alebo v aute
• rozpočtovanie
• Kontrola výdavkov
• výpožička
• investovanie

Finančný plánovač pomáha klientom vytvárať osobné rozpočty, kontrolovať výdavky, stanoviť ciele pre úsporu a implementovať stratégie na hromadenie bohatstva. Môžu mať pracovné vzťahy s finančnými poradcami, investičnými manažérmi alebo spoločnosťami s podielovými fondmi, využívajúc týchto špecialistov na skutočné investovanie finančných prostriedkov svojich klientov.

Táto práca si vyžaduje udržanie aktuálneho vývoja v oblasti finančných produktov, daňového práva a stratégií osobného finančného riadenia, najmä pokiaľ ide o dôchodkové plány a nehnuteľnosti. Úspešnosť si vyžaduje aj schopnosť predaja, a to tak pri získavaní nových klientov, ako aj pri vývoji nových nápadov na zlepšenie finančnej situácie existujúcich klientov.

Povinnosti a zodpovednosti finančného plánovača

Medzi pravidelné povinnosti finančného plánovača patria:

• Poskytovanie finančného plánovania, poistenia a investičných služieb klientom
• Zabezpečenie uchovávania a uchovávania záznamov o klientoch
• Kultivácia a udržiavanie trvalých vzťahov s klientmi sledovaním ich úspechov a ich informovaním o zmenách, ktoré môžu ovplyvniť ich financie
• Pôsobí ako kontakt medzi klientom a inými finančnými odborníkmi
• Vedenie klientov prostredníctvom osobnej finančnej analýzy, vrátane stanovenia cieľov
• Pomoc klientom pri správe nehnuteľností, daňových priznaniach, rozpočtoch alebo iných finančných úlohách

Finančný plánovač Plat

Platy finančného plánovača sa líšia v závislosti od toho, či pracujete pre finančnú inštitúciu alebo ste v súkromnej praxi. Ďalšími určujúcimi faktormi sú oblasti expertízy, certifikácie a stupne:

• Priemerná ročná mzda: 62 000 USD (22,72 USD za hodinu)
• Najvyššia 10% ročná mzda: 112 000 USD (50 EUR za hodinu)
• Dolný 10% ročný plat: 40 000 USD (13,23 USD za hodinu)

Požiadavky na vzdelanie a kvalifikácie

Vzdelávanie môže zohrať významnú úlohu, aby sa stalo finančným plánovačom.

• bakalársky titul je minimálna vzdelávacia požiadavka očakávaná od finančného plánovača.
• ročníkové v oblasti financií, účtovníctva alebo ekonómie je užitočná, ale nevyžaduje sa.
• Master of Business Administration (MBA) stupeň, môže byť v závislosti od firmy obzvlášť žiadaným uchádzačom o zamestnanie.

Právne požiadavky na fungovanie finančného plánovača sa líšia podľa štátu. Aj v štátoch, kde to nie je povinné, je veľmi vhodné absolvovať skúšku, aby sa stala certifikovaným finančným plánovačom (CFP). Označenie CFP zvyšuje vašu dôveryhodnosť a obchodovateľnosť pre potenciálnych zamestnávateľov a klientov.

Podľa certifikovanej rady pre finančné plánovanie spoločnosti Standard (CFP Board), aby sa stala certifikovanou, musíte splniť tieto požiadavky:

• vzdelanie: Dokončenie vysokoškolského titulu v oblasti osobného finančného plánovania alebo ekvivalentu prijatého Radou pre spoločnú politiku v oblasti rybného hospodárstva, vrátane ukončenia kurzu rozvoja finančného plánu („capstone“), ktorý bol zaregistrovaný v Rade pre spoločnú politiku v oblasti rybného hospodárstva.
• vyšetrenia: Bakalársky titul je podmienkou počiatočnej certifikácie, pred registráciou na skúšku však nemusí byť splnený.
• skúsenosti: Pretože CFP certifikácia indikuje klientom vašu schopnosť poskytovať finančné plánovanie bez dohľadu, CFP Board vyžaduje, aby ste mali 6 000 hodín skúseností prostredníctvom štandardnej cesty, alebo 4000 hodín skúseností prostredníctvom učňovskej dráhy, ktorá spĺňa dodatočné požiadavky.

• Etika: Ako certifikovaný finančný plánovač musíte súhlasiť s dodržiavaním vysokých štandardov etiky a praxe načrtnutých v štandardoch profesionálneho správania Rady pre SRP. Okrem toho, že budete absolvovať previerku, budete musieť vyplniť žiadosť o certifikáciu CFP, na ktorej budete musieť zverejniť informácie o svojom pozadí.

Finančné plánovacie zručnosti a kompetencie

Finanční plánovači potrebujú sortiment kvality na optimálne vykonávanie svojej práce:

• Schopnosti analýzy a riešenia problémov: Schopnosť analyzovať finančné údaje trhu a poskytovať klientom náležité finančné poradenstvo
• Výnimočné komunikačné, prezentačné a vyjednávacie zručnosti
• Komunikácia a medziľudské zručnosti: Schopnosť získavať nové obchody, sieť s partnermi a riadiť vzťahy s klientmi
• Organizované a detailne orientované: Riadne prideľovanie času potrebného na riadenie financií a rizík každého klienta a kontrola podrobností s cieľom minimalizovať pravdepodobnosť chyby

Pracovný výhľad

Očakáva sa, že finančné úrady, podľa ktorých sa finančné plánovanie klasifikuje, budú podľa Úradu pre štatistiku práce naďalej rásť o 15% do roku 2026. Podkategória finančného plánovania má tendenciu pozorne sledovať vývoj finančného poradenstva ako celku.

Pracovné prostredie

Finanční plánovači bežne pracujú v investičných spoločnostiach alebo bankách. Iní sú samostatne zárobkovo činné osoby alebo sú zamestnané v malých, nezávislých pracovných skupinách. Ich práca môže vyžadovať, aby cestovali, ako napríklad účasť na konferenciách, vyučovanie finančných kurzov, navštevovanie klientov a navštevovanie podujatí zameraných na vytváranie sietí s cieľom prilákať nových klientov.

Pracovný rozvrh

Časový záväzok je veľmi variabilný a závisí od typu praxe, pracovnej záťaže klienta a času a úsilia potrebného na získanie nových klientov. Môže sa teda pohybovať od čiastočného úväzku kratšieho ako 40 hodín týždenne až po čas, ktorý ďaleko presahuje 40 hodín.

Finančné plány musia byť k dispozícii pre stretnutia a telefonické konzultácie vo večerných hodinách a cez víkendy. Okrem toho môžu byť na vykonanie analýzy, výskumu a ďalšieho vzdelávania potrebné dlhšie hodiny.

Porovnanie podobných pracovných miest

Záujemcovia o kariéru vo finančnom plánovaní môžu tiež zvážiť tieto podobné pozície spolu so strednou mzdou:

• Certifikovaný finančný plánovač: $66,499
• Finančný riaditeľ: $130,181
• Finančný poradca: $58,660
• Asistent finančného poradcu: $41,874
• Finančný analytik: $59,422
• Finančný poradca: $66,314
• Investičný konzultant: $67,492
• Manažér portfólia: $84,635
• Súkromný bankár: $69,721
• Dôverca: $66,090

Ako získať prácu

PLATÍ

Počet kariérnych webových stránok patrí zoznamy pracovných miest pre finančných plánovačov, iHireFinance funkcie finančné plánovač pozície. Ďalšie pracovné miesta sú LinkedIn, Skutočne a CareerBuilder. Tieto stránky tiež poskytujú tipy na životopis a písanie sprievodného listu, ako aj na získanie a zvládnutie rozhovoru.

stáže

Pozrite sa na stáže z rôznych firiem finančného plánovania vo vašej oblasti a pracujte s rôznymi firmami, aby ste určili typ firmy a podnikania, ktoré vyhovujú vašim kariérnym cieľom.

SIETE

Členstvo v kľúčových organizáciách poskytuje príležitosti na vytváranie sietí, ktoré môžu viesť k práci. Asociácia finančného plánovania (FPA) a Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) GENESIS poskytujú takéto príležitosti.