Finančný plánovač Popis práce, plat, zručnosti a ďalšie
Opie & Anthony - Full of Shit Intern Rob
Obsah:
- Povinnosti a zodpovednosti finančného plánovača
- Finančný plánovač Plat
- Požiadavky na vzdelanie a kvalifikácie
- Finančné plánovacie zručnosti a kompetencie
- Pracovný výhľad
- Pracovné prostredie
- Pracovný rozvrh
- Porovnanie podobných pracovných miest
- Ako získať prácu
Finančný plánovač radí jednotlivcom pri spravovaní ich osobných financií. Mnohí plánovači pracujú samostatne alebo v malých firmách, aj keď väčšie finančné služby firmy buď pridávajú finančné plánovače k svojim zamestnancom alebo trvajú na tom, že ich finanční poradcovia alebo finanční poradcovia sa tiež stanú certifikovanými ako finanční plánovači.
Finančný plánovač sa zaoberá záležitosťami, ako sú:
- Úspora na dôchodok
- Ukladanie na vysokú školu
- Úspora pre nákup doma alebo v aute
- rozpočtovanie
- Kontrola výdavkov
- výpožička
- investovanie
Finančný plánovač pomáha klientom vytvárať osobné rozpočty, kontrolovať výdavky, stanoviť ciele pre úsporu a implementovať stratégie na hromadenie bohatstva. Môžu mať pracovné vzťahy s finančnými poradcami, investičnými manažérmi alebo spoločnosťami s podielovými fondmi, využívajúc týchto špecialistov na skutočné investovanie finančných prostriedkov svojich klientov.
Táto práca si vyžaduje udržanie aktuálneho vývoja v oblasti finančných produktov, daňového práva a stratégií osobného finančného riadenia, najmä pokiaľ ide o dôchodkové plány a nehnuteľnosti. Úspešnosť si vyžaduje aj schopnosť predaja, a to tak pri získavaní nových klientov, ako aj pri vývoji nových nápadov na zlepšenie finančnej situácie existujúcich klientov.
Povinnosti a zodpovednosti finančného plánovača
Medzi pravidelné povinnosti finančného plánovača patria:
- Poskytovanie finančného plánovania, poistenia a investičných služieb klientom
- Zabezpečenie uchovávania a uchovávania záznamov o klientoch
- Kultivácia a udržiavanie trvalých vzťahov s klientmi sledovaním ich úspechov a ich informovaním o zmenách, ktoré môžu ovplyvniť ich financie
- Pôsobí ako kontakt medzi klientom a inými finančnými odborníkmi
- Vedenie klientov prostredníctvom osobnej finančnej analýzy, vrátane stanovenia cieľov
- Pomoc klientom pri správe nehnuteľností, daňových priznaniach, rozpočtoch alebo iných finančných úlohách
Finančný plánovač Plat
Platy finančného plánovača sa líšia v závislosti od toho, či pracujete pre finančnú inštitúciu alebo ste v súkromnej praxi. Ďalšími určujúcimi faktormi sú oblasti expertízy, certifikácie a stupne:
- Priemerná ročná mzda: 62 000 USD (22,72 USD za hodinu)
- Najvyššia 10% ročná mzda: 112 000 USD (50 EUR za hodinu)
- Dolný 10% ročný plat: 40 000 USD (13,23 USD za hodinu)
Požiadavky na vzdelanie a kvalifikácie
Vzdelávanie môže zohrať významnú úlohu, aby sa stalo finančným plánovačom.
- bakalársky titul je minimálna vzdelávacia požiadavka očakávaná od finančného plánovača.
- ročníkové v oblasti financií, účtovníctva alebo ekonómie je užitočná, ale nevyžaduje sa.
- Master of Business Administration (MBA) stupeň, môže byť v závislosti od firmy obzvlášť žiadaným uchádzačom o zamestnanie.
Právne požiadavky na fungovanie finančného plánovača sa líšia podľa štátu. Aj v štátoch, kde to nie je povinné, je veľmi vhodné absolvovať skúšku, aby sa stala certifikovaným finančným plánovačom (CFP). Označenie CFP zvyšuje vašu dôveryhodnosť a obchodovateľnosť pre potenciálnych zamestnávateľov a klientov.
Podľa certifikovanej rady pre finančné plánovanie spoločnosti Standard (CFP Board), aby sa stala certifikovanou, musíte splniť tieto požiadavky:
- vzdelanie: Dokončenie vysokoškolského titulu v oblasti osobného finančného plánovania alebo ekvivalentu prijatého Radou pre spoločnú politiku v oblasti rybného hospodárstva, vrátane ukončenia kurzu rozvoja finančného plánu („capstone“), ktorý bol zaregistrovaný v Rade pre spoločnú politiku v oblasti rybného hospodárstva.
- vyšetrenia: Bakalársky titul je podmienkou počiatočnej certifikácie, pred registráciou na skúšku však nemusí byť splnený.
- skúsenosti: Pretože CFP certifikácia indikuje klientom vašu schopnosť poskytovať finančné plánovanie bez dohľadu, CFP Board vyžaduje, aby ste mali 6 000 hodín skúseností prostredníctvom štandardnej cesty, alebo 4000 hodín skúseností prostredníctvom učňovskej dráhy, ktorá spĺňa dodatočné požiadavky.
- Etika: Ako certifikovaný finančný plánovač musíte súhlasiť s dodržiavaním vysokých štandardov etiky a praxe načrtnutých v štandardoch profesionálneho správania Rady pre SRP. Okrem toho, že budete absolvovať previerku, budete musieť vyplniť žiadosť o certifikáciu CFP, na ktorej budete musieť zverejniť informácie o svojom pozadí.
Finančné plánovacie zručnosti a kompetencie
Finanční plánovači potrebujú sortiment kvality na optimálne vykonávanie svojej práce:
- Schopnosti analýzy a riešenia problémov: Schopnosť analyzovať finančné údaje trhu a poskytovať klientom náležité finančné poradenstvo
- Výnimočné komunikačné, prezentačné a vyjednávacie zručnosti
- Komunikácia a medziľudské zručnosti: Schopnosť získavať nové obchody, sieť s partnermi a riadiť vzťahy s klientmi
- Organizované a detailne orientované: Riadne prideľovanie času potrebného na riadenie financií a rizík každého klienta a kontrola podrobností s cieľom minimalizovať pravdepodobnosť chyby
Pracovný výhľad
Očakáva sa, že finančné úrady, podľa ktorých sa finančné plánovanie klasifikuje, budú podľa Úradu pre štatistiku práce naďalej rásť o 15% do roku 2026. Podkategória finančného plánovania má tendenciu pozorne sledovať vývoj finančného poradenstva ako celku.
Pracovné prostredie
Finanční plánovači bežne pracujú v investičných spoločnostiach alebo bankách. Iní sú samostatne zárobkovo činné osoby alebo sú zamestnané v malých, nezávislých pracovných skupinách. Ich práca môže vyžadovať, aby cestovali, ako napríklad účasť na konferenciách, vyučovanie finančných kurzov, navštevovanie klientov a navštevovanie podujatí zameraných na vytváranie sietí s cieľom prilákať nových klientov.
Pracovný rozvrh
Časový záväzok je veľmi variabilný a závisí od typu praxe, pracovnej záťaže klienta a času a úsilia potrebného na získanie nových klientov. Môže sa teda pohybovať od čiastočného úväzku kratšieho ako 40 hodín týždenne až po čas, ktorý ďaleko presahuje 40 hodín.
Finančné plány musia byť k dispozícii pre stretnutia a telefonické konzultácie vo večerných hodinách a cez víkendy. Okrem toho môžu byť na vykonanie analýzy, výskumu a ďalšieho vzdelávania potrebné dlhšie hodiny.
Porovnanie podobných pracovných miest
Záujemcovia o kariéru vo finančnom plánovaní môžu tiež zvážiť tieto podobné pozície spolu so strednou mzdou:
- Certifikovaný finančný plánovač: $66,499
- Finančný riaditeľ: $130,181
- Finančný poradca: $58,660
- Asistent finančného poradcu: $41,874
- Finančný analytik: $59,422
- Finančný poradca: $66,314
- Investičný konzultant: $67,492
- Manažér portfólia: $84,635
- Súkromný bankár: $69,721
- Dôverca: $66,090
Ako získať prácu
PLATÍ
Počet kariérnych webových stránok patrí zoznamy pracovných miest pre finančných plánovačov, iHireFinance funkcie finančné plánovač pozície. Ďalšie pracovné miesta sú LinkedIn, Skutočne a CareerBuilder. Tieto stránky tiež poskytujú tipy na životopis a písanie sprievodného listu, ako aj na získanie a zvládnutie rozhovoru.
stáže
Pozrite sa na stáže z rôznych firiem finančného plánovania vo vašej oblasti a pracujte s rôznymi firmami, aby ste určili typ firmy a podnikania, ktoré vyhovujú vašim kariérnym cieľom.
SIETE
Členstvo v kľúčových organizáciách poskytuje príležitosti na vytváranie sietí, ktoré môžu viesť k práci. Asociácia finančného plánovania (FPA) a Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) GENESIS poskytujú takéto príležitosti.
Popis finančného poradcu: Plat, zručnosti a ďalšie
Finančné poradcovia pomáhajú klientom s finančnými cieľmi od kúpy domova na zaplatenie vzdelania ich detí až po odchod do dôchodku.
Mesto Finančný riaditeľ Popis práce: Plat, zručnosti a ďalšie
Mestskí finanční riaditelia majú širokú právomoc v mestskej vláde. Získajte informácie o tom, čo robia a zarábajú, plus požadované vzdelanie a skúsenosti.
Svadba Plánovač Práca Popis: Plat, zručnosti a ďalšie
Svadobní plánovači organizujú všetky detaily "veľkého dňa". Zistite, aké zručnosti potrebujete, aký zisk očakávate a aké školenia máte.