Odborníci z oblasti finančných služieb

Pomoc ľuďom pri riadení a investovaní ich peňazí je úlohou finančných poradcov. Kým tí, ktorí pôsobia v odvetví finančných služieb, môžu mať vysokú úroveň a certifikáciu, bez predajných zručností, všetko vzdelávanie a odborná príprava nie sú ničím iným ako dekoráciami na stenách.

Obchodná kariéra vo finančných službách

Pokiaľ ide o investície, odchod do dôchodku a vzdelávanie detí, ľudia chcú pracovať s profesionálnym poradcom a nie s predajcom, ktorý môže byť kompenzovaný za predaj konkrétnych investícií, podielových fondov alebo akcií. Keď investícia pôjde na juh, pre poradcu je oveľa jednoduchšie upokojiť nervy investora, než pre profesionálneho obchodníka, aby splnil tú istú úlohu.

Bez ohľadu na tituly, každý úspešný finančný poradca chápe, že majú zodpovednosť za pochopenie trhových trendov a za to, ako efektívne „predávať“ služby a investičné nástroje zákazníkom. Tí vo finančnej oblasti, ktorí neakceptujú, že sú obchodnými profesionálmi, zvyčajne skončia v analytických úlohách alebo v inej profesijnej oblasti.

Certifikácia

S cieľom predávať finančné cenné papiere musia mať finanční poradcovia licenciu. Najčastejšie držané certifikáty sú série 6,7 a 63. Tieto certifikácie umožňujú poradcovi predávať podielové fondy, anuity, dlhopisy, dôchodkové vozidlá a jednotlivé akcie. Mnohí poradcovia majú aj poistné certifikácie, ako je život, nehoda a zdravie.

Rozšírené certifikácie

Rovnako náročné ako séria 6,7 ​​a 63 skúšok, sú zvyčajne považované za certifikáty vstupnej úrovne v odvetví finančných služieb. Pre tých, ktorí sa zaviazali k dlhodobému úspechu ako finančný plánovač alebo poradca, sú ďalšie vzdelávanie a certifikácia prakticky povinné.

Mnohí finanční poradcovia získavajú certifikáty CFA a CFP. CFA znamená Certified Financial Analyst a CFP znamená Certified Financial Planner. Obaja sú vysoko uznávané certifikácie a nie sú zvyčajne zarobil až niekoľko rokov do kariéry finančných služieb.

Okrem týchto certifikácií, niektoré v odbore štúdia a zarábať ChFC, alebo autorizovaný finančný poradca. Podľa experta na finančné služby Donna Rodgers:

Certifikovaný finančný poradca musí mať najmenej 3 roky praxe v odvetví finančných služieb. ChFC® pripravuje odborníkov na riadenie potrieb jednotlivcov, rodín a malých podnikov. Podľa American College zarobia ChFC o 51 percent viac ako ich rovesníci.

Výnos samotný môže inšpirovať mnohých k tomu, aby si túto certifikáciu zaslúžili a pridanú výhodu zvýšeného rešpektu zo strany rovesníkov a zákazníkov.

Výzvy a odmeny

Prakticky každá Hlavná ulica v Amerike má najmenej 1 úrad finančných služieb, ktorý je naplnený buď jedným poradcom alebo tímom poradcov, ktorí aktívne hľadajú nových zákazníkov a zachovávajú si svojich existujúcich klientov. Väčšina bánk ponúka finančné služby ako väčšina poisťovní. Pridajte k tomuto zoznamu dostupnosť finančných služieb ponúkaných internetovými spoločnosťami a čoskoro pochopíte, že odvetvie finančných služieb je veľmi konkurencieschopné.

Ďalšou hlavnou výzvou sú vládne mandáty a nariadenia, ktoré musí každý finančný plánovač dodržiavať. Porušenie zákona a vaše licencie sú pozastavené alebo zrušené.

Pre tých, ktorí môžu prekonať konkurenciu, sú venovaní zarábať na požadované a voliteľné certifikácie, a ktorí vykonávajú všetky svoje podnikanie bezúhonne, odmeny sú neuveriteľné. Top finančné plánovači môžu zarobiť niekoľko stoviek tisíc dolárov ročne, rovnako ako stimuly, dovolenky, a zabil ocenenia.

Kariéra je určite jednou z najťažších, v ktorej je úspešná, čo je dôvod, prečo najviac prestalo po niekoľkých rokoch. Skutočné odmeny sú dané tým, ktorí zostanú v kariére 2 alebo viac rokov a sú ochotní pracovať dlhé hodiny a čeliť chudým mesiacom, kým nezačnú využívať výhody.